A última reunião do Comitê de Política Monetária (Copom) manteve a taxa Selic em 13,75% pela sexta vez consecutiva.
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Para André Meirelles, diretor da InvestSmart XP, o comunicado seguiu o que era esperado pelo mercado. “Novamente, o comitê não deixou abertura para uma possível queda de juros na próxima reunião”, disse.
Enquanto o Banco Central regula os juros para conter a inflação e calibrar as expectativas do mercado, investidores podem surfar a onda da Selic alta para investir na renda fixa, que segue gerando bons rendimentos. Veja no que investir agora, segundo especialistas ouvidos pelo Bora Investir.
Onde investir agora
O patamar atual da Selic gera uma boa relação de risco e retorno para os títulos pós-fixados, como o Tesouro Selic, diz Vinicius Romano, head de renda fixa na Suno Research. “Estes investimentos, praticamente, não sofrem com a marcação a mercado e são positivamente impactados pelo alto patamar dos juros”.
No caso dos títulos indexados à inflação, como o IPCA+, Romano aponta que mesmo com os recentes fechamentos nas taxas, papéis com vencimentos intermediários e longos trazem um rendimento interessante em um horizonte de médio e longo prazo já que eles oferecem um juro real próximo de 6% ao ano e sem risco de crédito”, adiciona o especialista.
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Já os prefixados oferecem boas opções com validade um pouco mais curta, completa o especialista. “Contudo, a classe ainda enfrenta desafios com a piora nas expectativas de inflação de longo prazo, incertezas sobre questões fiscais e a sinalização do BC de que os cortes nos juros não estão tão próximos até que seja assegurado o cumprimento de seus objetivos”.
Como alocar R$ 30 mil com o juro atual?
Gustavo Cruz, estrategista-chefe da RB Investimentos, aponta onde investir R$ 30 mil reais para diferentes perfis de investidores. Veja!
Conservador
Classe de ativoAbril de 2023Maio de 2023Pós-fixados70%60%Pré-fixado20%30%IPCA+10%10%
Moderado
Classe de ativoAbril de 2023Maio de 2023Pós-fixados40%30%Pré-fixado20%30%IPCA+10%10%Multimercado20%20%Renda variável10%10%
Avançado
Classe de ativoAbril de 2023Maio de 2023Pós-fixados25%15%Pré-fixado15%25%IPCA+10%10%Multimercado20%15%Renda variável25%25%Internacional0%5%Fundo imobiliário 0%0%Alternativos 5%5%
Como escolher bons investimentos com o juro atual?
A Selic está próxima da máxima dos últimos 10 anos, em 13,75%, já algum tempo. “Isso atrai o investidor para a renda fixa e tende a prejudicar o mercado de renda variável”, diz Lucas Rufino, CEO e Fundador da Simpla Invest.
Ainda que a autarquia tenha demonstrado que o corte de juros não acontecerá prontamente, as expectativas do mercado apontam para cortes na taxa terminal já no próximo semestre visto os dados econômicos mais recentes e a eventual tramitação do arcabouço fiscal no Congresso.
Onde investir para a reserva de emergência: Tesouro, CDB, fundo, LCIs, conta remunerada ou ETF?
“É preciso saber qual seria o prazo do investimento para fazer alguma recomendação. Para prazos mais curtos, o ideal são títulos de renda fixa atrelados à Selic ou ao CDI, que garantem ao investidor uma rentabilidade próxima à taxa de juros, que já está em patamares vantajosos”, diz Rufino
Ele explica que, para prazos mais longos, investir em ativos de renda variável como ações e fundos imobiliários podem ser boas opções para quem gosta de aplicações mais arrojadas. Segundo o CEO, os preços desses ativos estão muito pressionados devido à instabilidade política e a própria taxa de juros.
“O melhor momento para comprar ações e fundos imobiliários é justamente quando o mercado está em baixa, e temos muitos fundamentos que nos levam a crer que o preço atual está bem atrativo para esse tipo de investimento”, afirma.
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